民生银行金华分行:筑牢网络诈骗“防火墙” 守护百姓“钱袋子”

2020-04-30 08:59 来源: 作者:

  “支付少许‘运费’即可获赠免费口罩”、“参与‘刷单’就能获取高额返利”、“投入百余元就能解冻巨额‘民族资产’”……近年来,以电信网络诈骗为代表的新型网络犯罪迅速发展蔓延,尤其是新冠肺炎疫情发生以来,涉疫情网络诈骗案件多发。民生银行金华分行一直高度重视电信网络金融安全,履行主体责任,为百姓筑牢“防火墙”,守好“钱袋子”。

  提高站位,加强组织领导

  该行充分认识打击防范电信网络新型违法犯罪是维护人民群众财产安全的重要措施,成立专项工作领导小组,明确分工、强化协同。疫情期间,该行通过线上视频专题会议,做好整体工作部署,确保特殊时期“总体工作不停摆,基本要求不降低”。打铁还需自身硬,该行通过每周一次的晨夕会、每月一次的运营例会,解读文件、分析案例、提示风险,扎实提升保障金融消费者权益的能力。

  主动作为,落实主体责任

  该行严格遵照监管部门工作要求,切实履行银行主体责任,加大新增账户开户审核力度,坚持“多看多问多想”,落实客户身份识别义务,不断总结电信网络新型违法犯罪诈骗资金转移可疑特征,持续完善账户可疑行为和可疑交易监测模型,同时加快推进人脸识别等生物识别技术在开户、交易环节的应用,运用科技创新阻断诈骗渠道。

  广而告之,开展常态化宣传

  打击防范电信网络新型违法犯罪工作是一场持久战,守住百姓“钱袋子”须久久为功。该行线上、线下齐发力,线上通过网站、微信等重点宣传电信网络新型违法犯罪典型手法、防诈骗知识以及买卖、出租、出借账户的危害及其法律责任,线下以营业网点为阵地,发挥柜面人员作用,在客户办理相关业务时,向客户面对面开展防范电信网络新型违法犯罪知识宣传。